篇一：债务风险防控工作总结
风险控制部工作总结
XXX：XX年风险管理部工作总结
XX年风险管理部工作总结
XX年，我部在总公司及公司领导的正确领导下，严格贯彻公司各项风险管理要求，紧紧围绕公司经营发展思路，以稳健发展为目的，以授信风险控制为手段，全力服务于前台业务增长，坚持做好风险审查、五级分类、数据上报等常规工作，充分发挥风险管理部的职能作用和人才优势作用，较好地履行了各项职责。
现将风险管理部XX年主要工作简要汇报如下：
（一）提高对风险管理工作的重视程度，加强理论研究
作为风险管理条线的人员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务提供完善快捷的服务，无法发现潜在的风险隐患。为了全面提升综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我部重视相关金融政策及规章制度的研究，对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，并将研究用于实践，更好地服务于业务部门。
（二）持续加强风险管理部常规工作，努力服务于业务增长
1、完善风控流程，加强风控制度建设
风险办理部成立以来，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完全的流程。同时将风控工作流程融入一样平常办理制度，使风控工作变得一样平常化与具体化，在进一步标准公司授信业务风险控制的同时，也完善了公司的风险控制体系。
2、在风险可控的前提下加大对优质成员单位的支持力度
随着公司业务的不断扩大，上半年注册资本增加到五亿，根据总公
司关于适度增加贷款投放的总体思路，结合公司实际，本着积极审慎的原则，明确信贷投放的重点，着力优化信贷结构，重点扶持符合国家产业政策和行业政策的成员单位，把增量贷款的着眼点放在有市场、有效益、有信誉的成员单位上来，XX年新增授信亿元，为公司业务发展提供了有力保障。
3、做好风险办理部统计分析和数据报送工作
财务公司是我们集团成员单位的一个重要融资平台，直接受省XXX的领导与监督，我部严格按照监管部门的请求，及时上报风控月报、季报等相关报表，为总公司、监管部门和公司领导决策提供了依据。
（三）严格执行审查制度，有效防范和减少信贷风险，确保信贷资金的安全性、流动性和效益性
在严格审查的基础上，坚持审查中的独立性，XX年共对27笔贷款业务、18笔贴现业务、13笔融资担保业务计亿元的授信业务提出了明确的风险审查意见，出具风险审查报告。对公司金融部填制的相关合同、借款凭证及抵、质押登记手续严格审查，防范操作风险；全面做好授信业务的风险监测和控制工作，及时分析授信资产质量变化的原因和趋势，提出加强风险管理的措施，在信贷的审查环节和整体管理中，力争将风险降到最低。
在做好授信业务风险审核的同时，加强贷款五级分类后续管理工作是今年信贷管理中的重点工作之一，我部在五级分类管理工作中主要做了以下工作：
1.认识到五级分类的必要性与重要性。进一步重点了解贷款风险分类相关文件，认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义。
2.注重质量，准确分类，实时调整。认真细致地做好调查工作，全面掌握乞贷人的实在财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确，并积极、实时地做好季度的五级分类审核工作。
3、实行抽查，及时整改。我部事后多次对五级分类的准确性进行抽查，发现问题及时整改，为数据采集的准确性打下了基础。
同时注重授信资产五级分类的内在质量，并对需上报的分类结果提出审核意见，确保五级分类工作的准确性、真实性。
经过三年多的努力，风险管理部逐步建立并进一步完善了原有部分
的风险管理制度，并以之为基础，构建整个公司的风险管理体系。这个风险管理体系以法律风险控制为辅，结合授信资产五级分类审核，从而形成了事前、事中、事后三个阶段贯穿整个业务流程的风险管理机制，以为公司的稳健发展作出努力。
（四）做好公司领导交办的其他工作
配合做好修改公司内控制度、完善公司法人治理结构工作（完成年度董事履职评判、董事会年度工作敷陈、监事会年度工作敷陈、年度风险评估敷陈、利率定价风险评估敷陈制度等），为省XXX的风险评判做好准备；协助做好财务公司董事会、股东会集会准备工作，为公司后续发展提供了支持。
回忆XX年，虽然做了一些工作，但也还存在许多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要增强对宏观经济、区域经济发展态势的研判，加深对成员单位的了解，提高业务知
识的积累，在一样平常工作中要注意与各业务部门的沟通，及时转变工作思路，更好地服务于业务部门。
（五）XX年工作计划
1、继续加大风险监控力度，将风险理念贯穿于事前、事中、事后全过程，强化管理，防范风险。
2、增强对成员单位的实地走访工作，以获取更多的客户资信材料，全面掌握客户情况，预防风险的发生。
3、不断增强自我建设，注意研究金融行业相关政策，积极参与横向与同行业交流研究举动，以实时掌握新知识，不断提高综合素质，为公司的风险办理工作提供智力支持。
以上是我部XX年工作小结及XX年工作计划，总之，我部在总结今年风险办理工作的同时，在新的一年里将一如既往地抓好各项工作目标任务的完成，以风险办理为打破口，不断提高增强风险提防的能力，为公司发展再作贡献。
集团财务有限公司
风险办理部
XX年12月5日
XXX：XX年风险管理部上半年工作总结-副本
XXXXX年上半年工作总
结及XX年下半年工作安排
各位领导、各位同事，大家好：
XX年是********业务快速、健康、和谐发展的一年，同时在金融竞争日趋激烈，经营发展面临严峻挑战的情况下，我行又取得了显著的成绩。按照相关监管要求，风险管理部在行领导的正确领导和支持下成立，按照“创新、探索、务实、高效”的工作理念和工作方针，结合我部的实际情况，坚持“以风险管理为主线，夯实基础、强化风险管理，积极防范各类案件的发生”的思想路线，提高了我部人员的工作效率和水平，为我行发展营造良好的经营环境，现将本部门上半年的工作情况汇报如下：
一、建立风险联络员机制，进一步加强风险管理体系建设由于我部成立时间短，各方面工作经验尚浅。对于开展工作面临时间紧、任务重等诸多不利因素，我部员工本着心往一处想、力往一处使，在部门成立的半年时间内，制定完成并下发实施了《********风险联络员实施细则》《********风险划分及内部联络机制》《********风险管理部部门职责》《XXX关于反洗钱风险评估政策及流程》，加强了全行的风险管理体系建设，强化了风险管控能力。一是结合全行经营战略、业务特点和风险偏好，通过自
我研究、参加培训和借鉴同质同类银行成功经验，进一步加强风险文化的培养与建设，更加有效地管理各类风险。我部根据风险管理的“三道防线”制定符合我行风险管理水平的划分。构建形成合理的风险管理架构，确定了机关各部门等各层级职责、分工和联系，制定了风险管理政策和程序，细化了内部风险管理制度。
二是《风险联络员实施细则》的出台，改变了风险办理的传统方式，使风险办理形成全行一盘棋状态，提高全行应对各类外部情况突变冲击的提防能力，达到层层监管，层层提防，保障我行持续、健康发展。
二、接收案防工作，风险管理职能进一步扩展
牵头组织案件风险防控办理。案件防控工作已经成为监管部门的一项独立评估体系和常态化的工作，评估结果是年度监管评级的一个重要考虑因素。按照我行请求，风险办理部为建立案防工作的长效机制，首先辈行案防工作的捋顺，与审计部进行案防工作交接，对文件、报表等材料逐项进行清点交接，并与主抓案防工作的市监管分局进行联系，保持顺畅沟通，确保今后工作得以顺遂开展。其次，推动建立完善的案防办理体系。根据监管请求，结合我行实际情况，确定案防工作重点，对高风险环节、高风险业务、高风险点等环节、部位进行风险提示，促进合规经营，推动形成案防工作的常态化、制度化。
三、充实力量，加强风险管理队伍建设
为了进一步提高风险管理部的风险管理工作质量，提高队伍整体素质，根据行领导的工作安排，我部在今年年初前往XXX进行业务研究。与此同时，结合我行现实发展状况，我部在行领导及全体同事的重托和协助下，发挥集体的力量，牵头开展了“********制度汇编第三次修订”的相关工作，为我部在策划及执行相关工作开展积累了宝贵经验并奠定了坚实的基础。
我部将在认真分析XX年以来工作经验的基础上，结合我行发展实际，研究制定总体工作思路，深入查找自身存在的问题和缺乏，通过研究和部门交流等手段，不断增强业务理论知识的积累，切实改进工作作风，努力提高工作能力。按照团体的请求，认真制定符合我行实际的风险办理的相关办理办法。并及时总结相关经验，积累宝贵的财产。与此同时，做好各项笔墨材料及时报送的相关工作。
XX年下半年工作安排：
一、以人为本，进一步增强队伍建设，全面提升风险办理队伍建设的质量。抓好职员培训，采取多样化培训等方法，积
极创造各种条件引导本部门职员进行自学、鼓励我部职员参加各种职业资格测验。
二、认真落实监管部门关于案件防控工作的有关要求，切实做好案件防控基础工作，有效发挥机构内部监督制约力
量在案件防控工作的作用，切实遏制案件风险的发生，力争达到全年零发案的目标。
三、以风险办理为重点，增强风险办理的相关研究，充实风险提防观念，坚持以全面的风险办理为工作指导思想，对一些常常出现的问题，予以重点存眷。
四、完成领导交办的其他临时任务。
最后，半年来我部门工作取得了一定的成绩，但也还存在着诸多不足。在一些细节的处理和操作上我部还存在一定的欠缺，我部会在今后的工作、研究中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。在下半年里将制定新的奋斗目标，以饱满的精神状态来迎接新的挑战。并积极向其他部室研究，取长补短，相互交流好的工作经验，共同进步。总之，面对当前严峻的金融竞争环境，我部人员首先要端正认识，认真做好风险防范工作。因此，今后将进一步加大风险管理的执行力度，确保我行高效、平稳发展，保持良好案件防控水平，为我行的发展添砖加瓦。
XXX二〇一五年六月十一日
XXX：风险控制部XX年上半年工作总结及下半年工作计划
风险控制部XX年上半年工作总结
今年上半年，在公司各位领导正确领导及同仁的支持配合下，风险控制部紧紧环绕年初公司制定的工作目标、任务和请求，认真履行了部门职责，与业务部同仁一起在把控项目投资风险、已投项目保后办理等重点风险控制领域发挥了重要感化，并取得了肯定成果。
现将上半年工作情况总结如下：
一、协同业务部人员审核申保企业资料，并进行尽职调查。
目前风险部已经总结出一套比较完善保前项目调查程序：
（一）主动和银行的客户经理联系，了解企业在银行心目中的形象，企业总体资金缺口，本次申保资金金额，资金用途；
（二）到企业调查后，一定要与企业实质控制人接洽，了解申保企业目前生产经营状况、整个行业目前状况，自己产品的市场优势，企业在行业中所处地位，上游和下游客户情况；以及能提供的反担保措施，做到心里有数。
（三）进入厂区后，要学会观察和计算，首先观察厂貌是否整洁、干净，厂房的结构、质量及新旧，所处的地理位置及周边情况，其次观察企业是否正常生产经营，呆板设备是否正常运转，有没有闲置设备，呆板设备的新旧程度；再次观察企业仓库的原材料和产成品、半成品库存是否正常，末了看申保企业所提供的各种证件的复印件是否与原件一致，是否年检，财务信息是否实在有效。通过观察，测算对申保企业家底，了解申保企业实际净资产和财务数据之间的差异，测算申
(四)撰写调查报告。调查充分的报告是评审会评委做出判断的重要依据，并能有效减少担保业务的风险。
二、协同业务部职员做好担保项目保后调查。
由于企业在持续经营的过程中，面临市场竞争、宏观经济环境、行业政策、技术等方面变化的风险，因此，对担保项目企业实施风险监控，加强保后管理成为必然。
根据担保项目的在保期限，按照随即和重点抽查相结合的原则，建立项目保后回访档案，将跟踪保后回访搜集的会计报表、跟踪调查回访敷陈、变化了的书面材料等建档记载；并及时向领导报告。这样既有利于业务职员了解不同行业的发展规律，提高风险预测能力，又能发现自身在担保业务操作中存在的缺乏，不断改进业务操作方式，提高经营办理水平。
三、协同业务部和财务部做好涉农项目资金申报工作，信用评级工作。
四、总结担保项目调查经验及办理各种抵押所需材料
1）好看的企业报表几乎都是不实在的，但不好看的报表往往却是实在的，如果连不好看的报表都有不实在的身分，那么只有摒弃项目才平安。
2文不值。
3）对融资成本要进行测算，在保费费率上反复与你讨价还价的企业往往是对成本控制较好的企业。
4）事情越紧急越可能存在问题，审查就应该越严格、越仔细。
5）实际控制人不为法定代表人意味着法定代表人不能承担无限连带责任或自有资产可承担债务能力很差。
6）企业实际控制人的品性决定企业的品性，企业实际控制人若有道德风险那么项目就几乎不可避免的有现实风险。
7）企业实际控制人婚姻不稳定不可怕，可怕的是他们分财产、分股权导致企业走入困境
8）注册资本金的多少代表不了公司实力的强弱，但却意味着可承担法律责任能力的大小
9）有投机倾向的企业往往比利润低的加工企业风险还大。
10）抵押物、质押物不是信用担保必须的条件，但却是发生风险后追偿所必要的基础。
11）你想多保而企业却想少贷这样的企业没有风险。
12）集团公司申请贷款我们往往想抓住它的核心资产，而他们却往往不想让你知道，所以了解信息越多掌握的资料才越准确。
13）取得较高社会地位、政治职务的法定代表人或实际控制人还款志愿和诚信相对高些。
总结过去的半年，风险控制部做了一些工作，但与公司领导请求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到另有较大差距，主要集中在：
风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。
随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，制约
了风控业务的全面开展，到目前为止，缺少律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的研究和提高。
总之，在接下来半年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务研究，认真开展工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡献一份力量。
风险控制部
二○一二年六月十日
XXX：XX年风险部工作总结及XX年计划
XX年风险办理部工作总结
及XX年工作计划
一、XX年的工作简结
XX年我部门工作的指导思想是：全面贯彻落实董事长（总经理）的经营思路，环绕“提高信贷资产质量，提高综合效益”的总目标，坚持全面、协调、可持续的发展观，坚持以清收盘活为重点，以增加收入为核心，以体制创新为动力，加大贷款投放，奋力促进业务发展进入快车道。为此，风险办理部紧紧环绕公司工作重心，以业务发展为主线，以服务“几大市场”为宗旨，以增效为中心，以强化办理、注重投放、不断优化信贷结构、提防风险为重点，增强迫度建设，认真、细致的做好每个客户、每笔贷款的审查。每个客户都建立和完善了纸质信贷档案和电子信贷档案，对公司所有的信贷客户建立起
余额、形状、期限等内容的办理表。每个客户的信息，在电脑中可随时查阅。对业务部已经到期的贷款及时发出上报逾期客户情况说明及风险分析的通知书，督促业务部及时催收。从小贷公司的实际出发既要发展业务又要尽可能的降低风险，真抓实干，取得了肯定成果。总体情况是：审贷会逐步标准，材料的审查细致、完全，贷款质量不断提高，档案办理、合同制作等逐步走向标准，贷款规模逐渐扩大，盈利水平得以提高。
二、XX年的工作计划
在新的一年里，从“内控防范优先，加强制度落实”的角度加强部门队伍建设。
（一）着重抓好部门职员的培训，计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务标准化操作程序及请求等内容为重点进行研究培训，在较短时间内造就品质优良、业务素质高、能适应公司革新步伐的员工队伍。定期组织研究金融办下发的有关金融方针政策及董事会的文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。
（二）、加强贷款管理、完善规章制度、规范业务操作、提高信贷资产质量
公司的风险管理高低，主要表现在风险的识别、控制、管理能力上。探索先进的风险管理模式，制定严格的风险管理制
度，做到风险控制抓一线，风险鉴别抓真实，风险管理抓制度，努力将新增贷款风险控制在最低限度。
一是加强对业务部提交的客户资料，严格按照公司的管理制度针对每一笔新业务，对业务部送上来的书面材料，都要做到认真、仔细、全面的审查，对有问题的地方，要求业务部提供书面说明，并对每一次发现的问题都进行登记。对达不到上会标准但业务部坚持要求上审贷会的业务，要求业务部提供审贷会副主任委员以上成员签字的同意书，做到责任到人，做好贷前的风险审查，使贷款手续合规、合法，严把
贷时审查关，严禁发放超权限贷款；二是在开审贷会时，严格按照公司要求，保证每笔业务都有足够的审贷会成员参加，并在审待会上提出风险部意见，认真做好审贷会记录，及时出具审贷会会议纪要；三是加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的监督力度；四是认真开展监督业务部贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款按期收回；五是严把贷款审批关，严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、担保物是否真实、合法，保证人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高；六是全面进行信贷档案统一模式化、规范化、标准化管理，实行归档专人保管，并建立调用档案登
记制度，保证档案的完整性；七是合同的制作，严格按照《合同签订审批表》中的信息，准确、快速的制作合同，并辅助业务员校对合同中客户信息、相关数据，确认无误后，由业务员在合同背面签字；八是客户已签订合同、资料齐全后，贷款档案应办理移交手续，由移交人、接交人共同在移交清单上签字；九是贷款结束后，由业务员引领客户到我部门领取抵（质）押物原件，并办理领取手续。如领取人不是借款人本人，应由业务员签字确认由领取人代为领取相关资料原件；十是部内人员调整或换人，所保管的资料应办理移交手续，由移交人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，正在办理中的工作由接交人继续办理。
（三）、加大信贷规章制度的执行力度
首先要落实“三查”制度，对部内员工素质加以培训，使每
个员工在公司制度规定的基础上按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，我部门除督促业务部门做好贷前调查、贷时审查、贷后检查外。从七月份开始对20万元以上的客户尽可能做到跟踪回访一次，检查贷款客户贷款的使用情况、经营情况、还本付息情况，并
填写“三查”记录簿，严格考核。审批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和贷审会记录、纪要。
（四）、明确信贷投放重点，不断优化信贷结构
XX年我部门将按照“分类指导、区别对待”的原则，明确信贷投向。建议：一是提高抵押和质押贷款比重，降低风险资产。在发放贷款时，应多办理抵押、质押贷款、保证担保、除公司领导和董事长对借款人的人品、为人了解、确有把握外尽可能少发放信用贷款；为优化信贷结构，降低风险资产，尽可能多发放房地产抵押贷款，提高抵、质押贷款比重。要合理调整贷款担保方式，对新增个体户贷款，要最大限度地办理商业用房抵押贷款、个人住房抵押贷款，除公司认可的几大市场客户外，其它客户暂不办理联户联保贷款，坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款；二是要按照“小额、分散、流动”的原则，积极支持中小微企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看
好的中小微企业和个体工商户，要给予重点支持。
（五）推进贷款五级分类管理，提升分类水平和技能
加强贷款五级分类管理工作是今年信贷管理中的重要工作之一，今年在五级分类管理工作中主要采取了以下措施：
1.组织研究，加强对部内人员的培训，重点研究贷款风险分类相关知识，使部内人员认识到贷款风险五级分类的必要性、重要性及重要意义；2.注重质量，准确分类，按季调整；
3.部内人员认真细致地做好外调工作，全面掌握借款人的真实财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分类结果定性的准确。积极、实时地做好季度的分类调整工作。
（六）利用科技手段，对信贷资产进行办理
1.组织培训，全员参与，扎实做好公司信贷系统上线工作；
2.为充分利用科技手段，有效控制信贷风险，提高信贷管理水平。统一思想、提高认识，组织部内员工，认真研究，强化岗位练兵等手段，提高信贷管理水平。开展对不良信贷客户信息的广泛采集工作，“信贷风险堤坝”和规范XX年信贷管理工作的顺利开展奠定基础。
（七）加强新发放贷款管理，提高资产质量。
继续实行到期贷款收回月报制度。为保证到期贷款及时收回，由部门主管带头并督促业务员到期收回，按月如实上报当月到期和收回的情况月报，对增量贷款到期未收回的个
XXX：风险控制部部长年度工作总结
XX年度个人工作总结
XX年，在公司各位领导及同仁的支持配合下，本人组织部门积极开展风险控制工作，认真履行了风险控制部部长的职责，在公司项目投资、已投项目管理等重点风险控制方面取得了一定的成效，为公司的投资业务提供了决策依据。本人XX年主要工作内容如下：
一、完善风控流程，加强风控制度建设
风险控制部成立于XX年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完全的流程。
经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了《风险控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《风险评估意见》、《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。并在《风险控制制度》的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。
二、增强投资风险监督，揭示拟投资项目风险
1、组织部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更好地筛选项目。
2、组织、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。
3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估敷陈提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。
4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。
5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业务流程规范操作。
三、汇总已投项目情况，增强已投项目办理
1、组织XX年已投资项目的材料搜集与汇总，对每一家企业XX年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《已投项目XX年经营情况敷陈》，以便办理层更好地了解已投项目的希望。
2、实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。组织撰写相关的专项情况报告。如……
四、加强法务事项管理，控制法务风险
1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。
2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。
五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作
1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。
2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。
3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事件所并就相关问题进行沟通协调。
六、提高小我素质，增强团队建设
1、顺遂引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相关业务知识，以提高部门职员的业务水平，为建设高效的风控团队、提高风控工作质量奠定基础。
2、不断加强自我建设，注意研究投资行业相关制度，参加相关培训以实时掌握新知识。
3、定期组织部门内部讨论会议，对投资项目、已投项目、风控工作方式等内容进行交流，既有利于提高部门人员业务水平，也有利于提高风控工作的效率、完善投资与风控的流程。
七、XX年的工作计划与努力的方向
XX年，本人在领导和同仁的支持下，保证了风险控制工作的顺遂开展，但是由于种种原因的存在，风险控制工作也存在一些缺乏之处：而一年来公司投资业务蓬勃发展，由于风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏；风控工作与投资工作如何衔接也是难点之一。
总结过去，展望未来，本人将努力改正缺乏之处，从以下方面进一步增强风险控制工作：
1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。
2、引进专业人才，壮大风控工作团队，提高风控工作效力。
3、进一步加强已投资项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为管理层提供决策依据。
风险控制部
XXX：风险管理部工作总结
衡阳市石鼓区农村信用联社
风险管理部XX年一季度工作总结
XXX风险管理部XX年一季度在联社党委和上级职能部门的领导下，紧紧围绕不良资产“双降”，强化不良资产管理，加快不良资产处置，突出以效益为中心的原则，实行“专职队伍，专业清收，专门管理，专项考核”的集中管理模式，立足于早动手，早计划，早安排，工作不等不靠，主动出击，使我区联社不良资产由年初万元，下降至万元，净压缩350万元，完成上级下达不良贷款净压缩考核计划的％，完成上级下达不良贷款净压缩目标计划的％；不良贷款占比由年初的％下降至％，下降个百分点。
一、继续维持上下联动的风险办理体系
我区联社成立了由联社党委成员和各职能部门负责人组成的风险管理委员会，负责风险管理控制决策，制定风险管理的政策，审批风险控制的重大事项。风险管理委员会由理事长负总责，党委指定XXX主任分管联社风险管理和不良资产清收处置。
风险管理委员会下成立专门风险管理部，领导联社风险管理，控制和不良资产清收处置，负责审查贷款的风险控制，把信贷资金可能形成的风险防范关口前移，在源头把关控制，对基层社的不良资产管理进行指导，风险管理部下三个专门清收
大队，对全社不良资产集中管理清收，坚持市场化，专业化的处置导向，使不良资产管理由松散型向集约化转变，由“单向作战”向“军团作战”转变，由分散向集中，分类管理转变。
二、制定一系列工作方案，考核办法
风险办理部先后制定了《衡阳市石鼓区农村信用合作联社XX年风险办理工作方案》、《衡阳市石鼓区农村信用合作联社XX年不良资产清收处理考查究法》等方案及相关制度，使各级风险办理、控制和不良贷款的清收与处理工作按部就班，有章可循。在工作方案中，明确了XX年风险办理目标，任务和总的工作原则，对全年工作作出有效的安置，使各项工作循序渐进。风险办理部对新发放贷款进行跟踪监督，控制，提前发出预警信号，到期及时提示，事后严格检查，保障了我区信用社新增贷款的平安。
三、建立有效信贷风险防控机制，及时化解信贷风险。
作为独立的风险办理部门，我们的职责不仅仅是盘活清收不良贷款，更重要地是要把风险提防、控制和化解工作落实到实处。为了提防信贷风险，我们对全区信用社申请发放的每一笔大额贷款都进行严格审查，确保贷款发放合法合规，符合信贷政策原则，对贷款发放的程序，资金的合理使用进行有效监管，并参与贷款的审批。贷款发放后，若不能按时付息，我们
请求信贷部门及时对该笔贷款进行检查，立刻停止发放新的贷款或采取相应措施收回。对即将到期的贷款，我们提前提示信贷员，通知乞贷企业筹备偿还贷款资金。到期没有收回，向信贷员发出预警通知，请求信贷员限期收回。对诉讼时效临近届满的贷款，请求信贷职员收回贷款本息，或连续诉讼时效。对第三人担保的贷款，除对乞贷人进行催收外，还请求催收第三人履行担保职责。贷款一旦到期而又没有收回，风险办理部门立刻通知委派会计对贷款科目及时调整，并追查信用社主任及信贷员责任，追查办法有限期收
回；停止发放新的贷款，停职清收，降低信贷员等级，调离信贷岗位，经济惩罚。造成重大损失的，给予行政处分，或追查法律责任。
经过一季度的工作理论，石鼓区信用联社风险办理部在工作中取得了肯定的效果，但不良贷款净压缩率较低，只占了全年压缩目标的百分之二十左右。二季度的工作任务任重道远，计划任务为全区联社不良贷款净压缩500万元。二季度我们将连续加大不良资产清收处理力度，努力探索不良资产新的办理模式，积极创新不良资产新的处理方式，偿试拜托清收、打包清收等新的方法，加快我区联社不良资产处理效力，提高不良资产处理效益达到我们既定的工作目标。具体措施有：1、统
一思想认识，上下齐心协力，动员全社员工广辟清收渠道，形成清收不良贷款的良好空气，以风险办理部为主导，清收大队为主体，各信用社、信贷组积极配合，全方位对不良贷款进行攻坚。
2、严格分工、互相协作。诉讼案件以第一大队为主，日常清收以第
二、三大队为主，互相支持、互相配合，瞄准一户、清收一户、举动一方、影响一片，确保实效。3、主动争取地方党政支持，借助乡、村行政手段支持我社清收不良贷款，把我社清收不良贷款工作纳入乡、村议事日程。4、加大清收大队人员的管理，调动其工作主观能动性，激发清收活力，使不良贷款成为其自觉行动。5、制定行之有效的考核办法，通过行之有效的考核，让有工作成效的员工得到应有的报酬，吸引更多优秀员工参与到清收不良贷款中来。
二零一零年三月三十日
XXX：XX联社风险管理部XX年度工作总结
201X年XX县农村信用合作联社
全面风险办理工作总结
XX县信用联社风险管理部
（XX年12月X日）
省联社XX办事处：
风险管理是农村信用社经营管理的核心，而加强风险管理机制建设是防范农村信用社各类风险的基础。XXX200X年制定的《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》指明农村信用社应结合自身实际，按照“梳理—规划—建设—提高”的路径，制定风险管理机制建设的中长期战略规划，全面构建风险管理体系，逐步完善风险管理机制，有效防范各类风险，确保安全稳健运行。现就XX县农村信用社XX年度风险管理机制建设的现状、工作开展情况和存在问题及如何加强风险管理机制建设等总结如下：
一、加强领导、完善制度、明确目标
（一）组织领导，建立健全风险办理组织机构。XXX建立了分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险办理组织架构。一是理事会下设风险办理委员会，对辖内风险办理实行统一领导。全面风险办理的组织体系受理事会直接领导，以理事会风险办理委员会为核心，风险办理委员会下设办公室。二是在经营办理层面设立了由4人构成的独立运行的风险办理部门（资产办理中心+法律事件中心），各信用社（部、点）均设立风险办理小组。三是增强了风险办理团队建设，各职能部门装备兼职风险办理员。四是监事会卖力监督理事会、经营
办理层风险办理的有效性，确保被认定的风险薄弱环节得到及时整改。
风险管理委员会主任委员由理事长担任，副主任委员由联社主任担
任，成员系联社各部门经理。风险办理委员会秘书处设在风险办理部，秘书长由风险办理部卖力人兼任。风险办理委员会还下设办公室，由XXX任主任，XXX为成员。风险办理委员会的主要职责权限为：一是定期（按季）评估风险状况，掌握和了解风险水平，提出风险提防化解的意见和建议；二是制定风险办理工作的基本原则和制度，提出完善风险办理的决策意见；三是评估和监督内部风险控制机制，对有关全局性、突发性、倾向性的重大风险事项进行调查；四是对辖内农村信用社风险办理工作进行监督、检查和指导；五是县联社授予其他权限。
为了健全我县联社内控机制，标准风险办理工作程序，有效实施全面风险办理，提高风险提防和控制能力，我县联社还印发了《XX县农村信用合作联社风险办理委员会工作规则》。最近几年来，我县联社风险办理委员会基本上按照该规则规定的职责权限、工作程序、议事规则较标准的开展了工作。
（二）制定方案，建立健全涵盖经营管理各个领域的规章制度。XXX很重视抓内控制度建设，建立了涵盖业务经营、内控管理和新业务等各领域的管理制度。根据国家金融方针政策和有关法律法规规章及本社章程的规定，制定了一系列风险管理制度及内控管理制度，明确了风险管理的原则、类型、基本任务、组织体系、目标和要素、计量和方法，以及风险管理考核问责和薪酬激励办法。还建立了资金业务支付风险预案。对中间业务和福祥卡等业务均建立了相应的规章制度及岗位责任制度，基本建立了完整的内部控制制度体系。县联社年初与各部门、点签订XX年案件防控责任状；县联社内控部门全年常规性地开展内部审计检查工作。
（三）全面风险管理，注重各类风险管控实效。从目前来说，农村中
小金融机构主要的资产业务还是贷款、负债业务是存款。因而XX县农村信用合作联社一方面全面关注战略风险、声誉风险、法律风险、合规风险、信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险。另一方面突出重点，特别关注信用风险和操作风险的管控工作，实施流程管理。一是信用风险管控。按照授权管理办法，建立分级授权管理体系，按照授信管理办法和有关限额管理规定，严格信贷客户的准入，规范信贷管理，严格执
行贷款操作规程，实施信贷资产风险分类、授信业务风险预警和应急处理、贷款管理责任制。二是操作风险管控。以会计基础工作等级考核为核心，从账户管理、人员管理、临柜操作、票据业务、金库管理、事后监督、档案管理等方面，实行全方位风险管理评价，实施柜员工作质和量考核，推动会计基础工作上台阶，管控操作风险。
（四）分解任务，落实责任，狠抓不良贷款的清收、盘活和处理工作。不良贷款办理工作遵循量体裁衣，因社施策，一户一策，分类指导，标准办理，有效运作，严格考核，绩效挂钩的原则，实行联社领导包片，联社工作职员包社责任制。今年各社（部）也成立了以主任（卖力人）为组长，信贷员、委派会计或信贷会计为成员的不良贷款办理工作小组，按照年初与联社签定的目标责任状，将任务分解到人，主任与信贷员要签定清收目标责任书，做到目标到户、措施到笔、责任到人。
二、工作开展情况
今年我县联社按部门建立了风险防控目标责任制，明确了风险管理责任，分条线细化了工作措施。坚守住了“不发生区域性和系统性风险、不因不作为或履职不到位引发重大风险事件、及时有效处置各类风险事件”三条底线。县联社各职能部
门均能按照各类风险防控要求，较及时地发现业务经营中的各类风险苗头，采取有效措施进行评估识别、监测预警和控
制缓释，有效防范案件事故发生。
1、针对我县农村信用社不良贷款基数大、占比高，前清后增趋势严重，已成为我县农村信用社革新发展的绊脚石的现状，为了深化革新，加快我县农村商业银行的组建步伐，加大不良贷款的清收处理力度，提升不良贷款的清收处理效力，县联社于XX年1月X日印发了《XX年XX县农村信用社不良贷款清收处理工作方案》。该方案就不良贷款清收处理的指导思想、组织领导、工作目标、步骤措施、奖罚办法、工作请求等事项，做出了具体安排。
截止XX年11月末，我县累计清收不良贷款X1XX万元(其中：现金收回X4XXX万元，再融资收回XXX万元，呆账核销2X41万元)。累计新增不良贷款XX1X万元(其中：本金逾期形成不良的22XX万元，未按时结息形成不良1XX4万元);实际净压不良贷款42XX万元。
2、为了确保我县农村信用社信贷资金安全，提高资产质量，维护信用社合法权益，促进信用社健康发展，县联社根据“三个办法一个指引”、《XXX省农村信用社信贷管理办法》和《XXX苗族侗族自治县农村信用合作联社信贷管理办法》
等相关规定，于XX年2月1X日印发了《关于调整信贷评级授信审批权限、贷款审批权限与审批流程的通知》。严格按照“前、中、后”程序进行信贷业务管理，并对原制定的信贷业务评级授信、审批权限及审批操作流程进行部分调整。还于XX年4月X日转发了《关于转发加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，规范了各项操作程序和经营管理。
X、为了进一步强化我社的信贷管理、加大不良贷款的清收处置与责任追究力度，全面提升资产质量，根据县联社于201X年4月1X日印发的《XX县农村信用社不良贷款责任认定与处罚办法实施细则》，我社按程序已经完成了对201X年末的XX0X笔1X0X1万元不良贷款进行的责任环节进行
责任认定。并于XX年X月2X日印发了，对部分形成不良贷款的相关责任人进行了责任追究。还对此项后续工作的开展进行了安排部署。
4、为了标准法律事件工作、促进依法治社，提高提防和化解法律风险能力，根据县联社于201X年X月2X日印发的《XX县农村信用社法律事件工作规定》，重视和增强对贷款超诉讼时效的办理，牢牢掌控债权的主动权，加大依法清收力度。
截止XX年X月末，我社法律事务中心今年共计办理所辖基层信用社金融借款纠纷案X0件，涉案本金X0XX万元。已胜诉XX件、涉案本金2X14万元。已收回本金2X笔X1万元利息11万元。还收回往年起诉的金融借款纠纷案X笔本金XX万元利息1X万元。
X、为了逐步完善风险办理机制，有效提防各类风险，确保平安稳健运行，县联社于XX年4月14日印发了《关于成立XX县农村信用社风险防控领导小组及建立风险防控责任制坚守风险底线的通知》，成立风险防控领导小组、逐级建立分层级的风险防控责任制。该通知就明确守住风险底线总体目标、进一步落实银行业金融机构风险防控主体责任、严肃实行责任追查作出了具体安排部署。
X、严防外部风险。我社认真贯彻执行上级监管政策，严防小贷公司、典当行、担保机构、民间融资和非法集资传染风险。截止敷陈日，一是未发现与未取得金融资质的信用中介机构及有关联企业开展业务合作；二是未发现接受非融资担保业务；三是未发现通过典当行、融资租赁公司等转贷贷款，严防融资担保公司等提供搭桥贷款掩盖存量贷款风险；四是未发现向小贷公司、担保公司、典当行提供信贷资金；五是加大点机
构卖力人及员工的办理力度，不定期进行专项检查和风险排查，严禁辖内员工参
XXX：风险管理部个人工作总结
风险管理部个人工作总结
刚刚走出大学校园的我们是幸运的，被领导选中来到XXX，正好赶上公司开业筹备，我们三月份就步入了期待已久的职业生涯。时光如梭，转眼间一年就要结束，历数这一年做的工作、得到的肯定、犯过的错误，我看到了自己由稚嫩的学生渐渐变成职业人。在这个过程感谢领导和同事给予的信任、包容！
1、总结
报表方面
1、协助经理梳理人行、XXX（局）报表，与其他XXX、监管机构反复沟通、核对，重点关注表样是否完整、报送时间是否准确，确保及时、全面的报送报表，最后按方便取数的原则将报表按部门分配，发予各部门。
2、协助经理汇总上报XXX1104报表及其他XXX报表，包括计财资金部、信贷办理部及本部门填制的报表，汇总后进行检查，保证报表可以通过XXX报表系统的表内、表间校验。报表上报后针对已经或可能出现的问题及时与监管部门沟通。
3、协助经理填报人行、XXX其他常常性或临时性报表，主要是风险方面以及跨部门的报表。按季度汇总上报XXX报表。
风险防范方面
1、协助经理对信贷业务进行贷前调查，分析风险点。为深入了解可能的风险，在开展或将要开展新业务前，对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进行分析，并形成初步成果，如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇票业务、房地产贷款等。
2、协助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行审查，组织贷审会，完成会议的记录工作，完成相关文件的签批工作。
放款时，协助经理对放款各要素进行检查，包括线上和线下的合同文本、协议及各方面材料是否完整、准确。
协助经理对资产五级分类结果进行复核。对相关材料进行分类和保管。
合规方面
1、在领导的指导下，收集、整理、研究与财务公司相关的法律、法规及规范性文件，明确财务公司合规环境。为方便各部门查阅，制作电子书同时整理后打印装订成册。在日常工作中，持续关注、更新。
2、在开展各项业务，特别是信贷业务前，协助经理进行合规性分析，寻找解决合规问题的方案，规避监管风险。
3、协助经理开展监管评级自评估工作，协同其他部门及本部门进行自评估、改进，完善规章制度，并按制度要求开展业务。以期完善公司管理状况、经营状况，顺利通过XXX现场监管考核，为未来更好地发展夯实基础。
除此之外，积极参与领导交办的其他工作：
1、开业初期，由于综合部人员紧张，参与完成了部分公司物品的采购工作，主要是餐具、茶壶、暖壶及部分文具。按领导要求，整理小会议室，为方便取物按大类对物品进行分类，并贴标签。
2、按领导要求，参与分析了XXX金融服务方案，并形成初步成果《**金融方案总结分析》；
3、参与搜集了注册地在**、集团旗下有上市公司、集团没有整体上市的财务公司，汇总了包括组织架构、人员结构、经营情况特别是资金归集率的信息，形成报告；
4、按领导要求，参与研究了财务公司归集上市公司资金的法律、政策限制，需要履行的手续，需要签订的文件等方面问题，并形成报告。后期参与设计与上市公司签订的三个文件的模板，负责《风险评估报告》模板的设计；
5、积极参与了公司开业庆典的准备与实施，参与礼品的采购与分装、制作大堂的大屏幕欢迎画面、制作与安置楼梯引导标识，活动过程中充当引领员；
6、积极参与内刊的投稿，前期参与各模块设计的讨论，日常关注热点、特别是与集团产业有关的新闻，积极投稿。
7、参与**项目的可行性分析，期间参与调研了XXX、XXX、XXX、XXX，最终形成报告。
8、协助XXX经理制作《资金办理电子系统客户服务协议》、《资金办理电子系统业务申请表》、《资金办理电子系统客户证书领取单》，打印全部成员单位的申请表、领取单、密码信封，检查各要素的准确性后盖章交给综合办理部及结算业务部。
9、协助XXX经理开展对结算业务部的审计工作。
2、感触
1、收获、提升
经过一年的工作，感谢领导的指导、同事的帮助，我主要在以下方面得到提升：
风险与收益成反比，银行既是经营风险的机构，财务公司作为银行业金融机构也势必不能规避这个问题。**经理有20余年银行从业经验，在她的悉心指导下，我对银行业的各业务
模块有了较为直观的认识，特别是信贷业务方面，掌握更为深刻、直观。
在XXX经理的指导下，研究了“三个办法，一个指引”、《贷款通则》以及信贷业务有关的其他法律、法规及标准性文件，初步了解了信贷业务的合规问题。通过参与了公司自营贷款业务和拜托贷款业务，了解了信贷业务的操作流程、信贷合同文本内容、放款所需材料等方方面面。
通过报送报表及笔墨性材料，对金融业所面对的监管情况有了肯定的感受，对监管部门的监管重点有了一些认识。通过填写本部门报表及检查汇总报表，对金融行业常常涉及的财务指标有了肯定的了解。
通过对其他财务公司经营情况的搜集分析、上市公司关联交易的了解、小贷公司可行性分析，对本行业及相关行业有了肯定的了解。
通过对本部门制度的研究和梳理，对现代企业的办理模式、内部控制、风险提防等方面有了肯定的认识。更为重要的是，在公司上上下下勤恳、务实这一风气的感染下，我造就了敬业、务实、虚心的工作作风，开创了比较好的职业发展起点。
2、遇到的问题和缺乏
通过近一年的工作，我同样看到了自身存在的诸多不足，主要表现为以下几点：
专业能力有待提高，虽然对公司各项业务都有肯定的了解，但是了解的程度都不够深，对于良多问题还存在似是非是的见地，鄙人一年的工作傍边要着力造就专业能力，提升专业水平。
工作细致程度不够，在报表的上报时出现过过失，万幸问题不大并且在**经理与监管部门的及时沟通下得以解决，为制止此类问题的发生，在未来要增强工作内容的梳理，特别是报表的梳理，提防于未然。
3、下一年度工作规划
1、继续协助经理完成监管评级自评估工作，深入研究监管文件，全面了解公司规章制度，熟悉各部门工作流程及形成的书面文件。协助其它部门自评估与改进工作，完成本部门的改进工作。顺利通过一年后的监管验收。在此过程中，也是对公司各业务单元的梳理，使得公司发展更加规范、稳健。
2、继续参与完成审计工作，储备审计所需的财务知识、掌握被审部门各项业务，更好地协助**经理完成审计工作。
3、更好的协助经理完成一样平常性的风险办理工作，规避公司信用风险、操作风险、合规风险等各项风险。不断的研究风险办理知识，将所学知识使用于工作。
4、更好的协助经理完成报表报送工作，全面、细致的理解报表的每一项内容，做到心中有数，防止报表报错导致的监管风险。同时努力做到基于监管报表发现公司的经营问题，及时提出建议。
4、结语
作为一名职场新人，我对本年度工作表现基本满意，表现在态度比较积极、工作比较勤恳、认真、对新事物求知欲较强，有较好责任意识。但是，我同样意识到自身还有诸多地方有待提高，在新的一年，我将更加严格要求自己，保持良好惯的同时，改进缺点，更好地工作。“聚如一团火，散若满天星”，我相信，公司在新的一年会红红火火，我也会凭借努力成为其中一颗闪亮的星！
篇九：风险办理部XX年工作总结
风险办理部XX年工作总结
XX年的工作已经全面结束，一年里，我部门在行领导的帮助和同事的通力协作下，较好地完成了行里交给我部门的各项任务。我部门通过制定各部室规章制度及各项惩罚制度，对一线员工进行技能培训，不断地完善健全了风险防控制度，提高了管理素质。现将XX年的工作情况汇报如下：
一、规章制度的修订
在XX年6月，经过XXX为期一个月的检查后，我部室认真对待检查出来的问题，及时的对存在的问题进行整改，末了修改完成了《xx银行规章制度》。
1.根据业务发展的需要新增了一部分规章制度：包括《阜新农商村镇银行农机贷款管理办法》、《阜新农商村镇银行汽车消费贷款管理办法》、《阜新农商村镇银行仓单抵押管理办法》。
2、完善内控制度建设，提高制度执行力。及时对可操作性差，不符合我行发展请求的制度进行清理、修订和完善。
二、风险排查工作
在XX年我部门分别对总行营业部、后督、财务部、市场部、支行、财务部办理的重要空缺凭证进行了风险排查，共计14次。
1.对营业部共检查7次：对监控录相进行查看；检查各类注销簿的注销、使用情况；对挂失、冻结等特殊业务进行抽查。
2.对后督检查2次：重点检查业务监督是否及时准确；发现差错是否及时下查询、是否存在隐瞒不报现象；原始凭证的保管是否规范。
3.对财务部检查4次：重点检查财务记账凭证及所附原始凭证印章是否齐全；财务封皮要素是否齐全；财务费用支出签字是否齐全；财务费用总账、明细账记账是否一致进行抽查。
4.对市场部检查4次：重点检查贷款档案资料情况；贷款档案签字和签章情况；贷款档案装订情况；贷款三查情况进行抽查。
5.对支行检查4次：重点检查库存现金及重要空白凭证保管情况；贷款合同、资料保管情况；业务操作是否规范；业务主管是否按要求查库；登记薄使用情况是否规范进行抽查。
6.对财务部办理的重要空缺凭证及档案保管检查3次：重点检查重要空缺凭证库存是否帐实相符；档案办理是否标准。
通过抽查，各部门基本能按要求做好相关工作，少数存在问题的由风险管理部监督并协调各部门及时的进行了改正，进一步提高了我行员工对风险防控的意识。
三、对贷款进行审批，严格把好贷时审查这一关，保证我行的资金安全。
资金安满是我行的生命线，也是各项业务得以顺遂开展的坚实后盾，我部门充分认识到风险办理的重要意义，深入研究我行以及业内风险办理的知识规则，对于卖力的每一笔贷款，都本着“防患于未然”的精神去严格审查。对于手续的齐备、材料的真
实健全均是逐一落实，绝不出现漏洞和懈怠；对于贷款细节中发现的困惑和问题，及时向行领导汇报请示、与信贷部门沟通核实，尽到风险管理人员的职责。
总结一年的工作，本科室人员能够严格要求自己、认真履行职责，较好地完成了各项工作。在以后的工作中我部门还要虚心向各位领导和同事研究，不断的提高本科室人员的工作能力，用我们的努力工作为我行的发展贡献一份力量。
XXX：XX公司风险控制管理工作总结
XX公司风险控制管理工作总结
当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。
为落实XX对XX公司下达的试点工作要求，提高XX公司风险防范和管理能力，XX年XX月XX日上午我们在XX
召开了《XX公司全面风险管理暨内部控制体系建设启动大会》，就此XX公司风险控制管理工作拉开序幕。现将风险控制管理工作的情况汇报如下：
一、严格组织领导，制定正确发展方向。XX年XX月XX日，公司下发《关于落实XX公司全面风险管理工作的通知》，要求深入落实XX公司《关于建立健全全面风险管理组织体系的通知》，建立了以XX规范性文件为方向标，以XX公司全面风险管理办公室为核心，以各部门和各分子公司为基础，以全体风险控制专员为骨干的工作体系。积极应对、分层管理、统一协调、多种手段、循环往复围绕工作目标，按照统一部署，转变观念，理清思路，突出重点，履职尽责，不断提高执行力，保证了重大经营活动符合XX的政策要求。我们根据相关要求，建立风险管理的三道防线：各职能部门和各单位为第一道防线；风险管理职能部门和风险管理办公室为第二道防线；内部审计部门和XXX为第三道防线。为了将风险管理工作流程落到实
处，有效地预防和控制各类风险，XX公司还与各单位签定《风险办理责任书》，明确XX公司和各单位的风险办理主体责任，制定各单位的风险办理责任指标、相应的考核及奖惩
办法，由XX公司风险控制办公室监督执行，并组织风险办理考核评判工作。
二、抓住风险识别，努力提高风险识别能力。一是制定和完善了《全面风险办理实施办法》，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性，减少了风险分类的人为误差。二是增强了风险识别能力的培训，对公司XX以上职员进行风险办理工作的相关培训，有效的提高了办理职员的风险识别能力。三是各职能部门和各单位设立风险控制专员，卖力风险办理工作的促进和一样平常工作。
三、抓住风险量化，按时保质完成风险点归属分类工作。在《全面风险管理实施办法》下发的第一时间里，我们打破常规，加强计划，提高效率，按照风险管理办公室的统一部署，组织实施了风险点的分类工作，协调风险点的归属问题，确保了分类工作的有序开展，较好的完成了前期的准备工作。根据风险管理总体安排，现阶段的主要工作是在XX公司范围内全面开展风险管理，重点推进XX、XX建设及XX三大领域的风险管理工作。并按计划制定了完成时间，除特别注明外，本阶段实施安排的启动时间为XX年XX月，完成时间为XX年XX月，只标注启动时间的根据实际情况推进。此阶段工作主要包含两部分内容：1、对风险评估所识别的风险点，制订相
应的风险与内控管理改进措施，并安排实施；2、对XX、XX及XX三大领域单独制订实施办法并组织实施。
四、抓住风险监测，坚持适时、动态监控风险点的归属变化。首先我们建立了风险办理进度月报分析制度，通过按月对各单位、部门风险办理工作报表的统计分析，全面实施已识别风险点的内控完善计划，重点促进XX、XX、XX三大领域风险办理的落实。特别是对接近完成时间节点的风险点的完成情况更是实时监测，随时掌握进度变化，为风险提防提供准确的信息和依据。其次，对于风险点的职能归属发生变化的情况进行跟踪落实，确保风险提防工作落到实处。另有每个风险点由专门的职能单位或部门牵头，涉及到的单位配合，形成合力，更好的完善风险办理工作。
五、抓住风险控制,强化风险管理的制度防范。今年以来,我们先后制定、修订和转发了XX管理综合考核办法》《关、于做好XX应对工作的通知》《、关于XX调查结果的通知》《关、于开展XX专项活动的通知》等与风险管理相关的规章制度，分别从紧密结合公司治理层面、各业务流程、三大领域风险点改善措施的要求，充分考虑待建立、完善的各种机制及用以规范流程的表单入手。并将三大领域分解为规章制度、公司层面、战略规划流程、财务流程、采购与成本流程、安全管
理流程、经营管理流程、、投资领域、工程领域、法律事务领域等XX分项逐一细化，努力做到用完善的制度管理企业，增强企业风险管控能力。
六、坚持“依法依规办事、风险控制优先、程序至上、权责对等”的原则，努力做好风险管理办公室的日常性、事务性的管理工作。在人手少、事务杂、工作多、要求高、程序多、时间紧的情况下，我们
一方面及时与风险点所归属的职能部门、单位沟通、协商，以求用最短的时间，最高的效益深入分析经营中面临的风险因素，制定风险防控的措施和应对预案，实现风险管控目标和管控能力、风险预防和抓住机遇之间的平衡；加强企业日常风险评估工作，切实把风险管理与各项经营管理活动特别是关键业务环节紧密结合，探索适合本企业特点的风险量化分析和风险监测预警的技术手段和实现方式，提高风险预警、反应能力和管理水平。截至目前，我们已经完善了X项公司层面、X项财务流程、X项安全管理流程中存在的风险点。
七、控制经营管理风险，完善内部控制工作。公司于XX年X月成了以xx和xx为组长的内部控制工作领导小组，并聘请了专业咨询机构为公司内部控制工作提供管理咨询建议。本次内部控制工作主要目标在于通过全面梳理公司已制订的主
要内部控制制度、针对重要管理环节和核心业务流程已设置的相关控制、各管理和业务职能部门岗位设置及权责划分、以及所有控制要求是否得到实际遵循等情况，就公司相关内部控制的恰当性和有效性展开充分评估及深入讨论，并结合公司实际情况及内部控制相关规范的要求进行填缺补漏，以进一步完善公司内控体系。在具体实施过程中涉及内控体系中内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督等五个基本要素。并根据公司的实际情况，内部控制工作领导小组拟定分阶段对咨询机构出具的改进意见加以改进完善，并制定了近期、中期及远期改进完善时间表，编写了公司《内部控制手册》，并在公司内部全面实施。通过推进内部控制工作，完善了公司的各项规章制度，优化了业务流程，加
强了公司的内部管理，强化了各单位的内控意识，降低了管理经营风险，提高了公司的规范运作水平。
篇二：债务风险防控工作总结
风控部年终工作总结_
风控部年度工作总结
2013年风险操纵部根据公司总体思路与部署，克服人员少工作量大的实际问题，完成了风操纵度建设、流程体系完善、岗位职责确立、保前实地考察、组织评审上会、法律文件审核、项目事中监管等一系列工作，现将具体情况汇总如下：
一、加强风险防范，制定完善系列措施与制度。
风控部在公司《业务实施细则》及《风控部工作细则》的基础上，陆续完善并确立了《项目审核实施细则》、《项目评审决策工作细则》、《项目反担保及核保工作细则》及《项目事中管理实施细则》等业务流程体系及附件，使公司在业务流程、风险管理、事中监管等方面做到有章可依、有据可查。
二、切实做好项目保前实地调查，监督业务人员尽职尽责。
根据公司的业务流程要求，风控部需配合业务人员对担保客户的生产经营、财务状况、合同订单、工商信息等方面尽职调查，同时对业务人员撰写完毕的项目调查报告及移交的项目资料进行全面审核，做到风险前臵，发现问题及时提醒、及时处理，有效减少担保业务的风险。一年来与担保业务部共进行项目实地考察次，出具担保意向书份。
三、积极组织项目评审会。
2013年风控部从项目资料完整、评审报告合规审核、会议申请组织、公布会议纪要等工作着手，共组织召开项目评审会次，审核新增续保项目个。其中会议通过新增项目户，续保项目户。加快了公司业务量的飞速增长，目前在保额达到亿。
四、严格落实反担保措施及核保工作。
风控部作为落实反担保措施的主责主办部门，严格按照设定的反担保措施落实抵押、质押手续，并对借款企业、反担保企业、连带自然人、银行等四方签署法律文件内容的合法、合规性进行详实审核。在最后放款程序依照核保流程严格把控，全年共出具担保确认函份，放款通知书份。
五、做好项目事中监管及项目到期提醒工作。
根据担保项目在保期限，按照公司事中管理办法，对在保项目进行定期回访，建立项目保后回访档案，形成《事中监管报告》，全年共回访在保户家。风控部认真做好项目统计工作，每月月底做好下一月到期项目及需事中监管项目的统计，并以书面形式送达业务部部门经理，为业务部及时做好续保工作及合理安排时间开展事中监管做好服务。
六、严格把控风险，完成法律文件审核与签署工作。
在业务开展过程中与外聘律师合作，对标准合同模板（委托担保合同、抵押反担保合同、股权质押担保合同、个人信用承诺函、法人信用反担保合同等）进行完善，并针对反担保措施方式不断创新，设定出（动产浮动抵押、资金监管协议、股权过户协议）等法律文件，使新的操作模式正规化合法化，有效操纵了风险。同时，对在保业务合同及反担保档案资料，进行统一编号管理，定期通报反担保手续未完善及档案资料不全在保客户后续进展情况，督促项目经理尽快办理缺失手续及完善档案资料。全年共完善资料户，移交档案户。
总结过去的一年，风控部尽管做了些工作，但与公司领导要求与业务进展需要相比，还存在较大差距与不足，要紧表现在下列几个方面：
一、风控业务工作流于形式，甚至沦为业务部门的附属部门。由于业务与风控人员都较紧张，在业务集中时，工作中出现两个部门交叉进行，个别项目为赶进度导致风控部审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程与手续是最后的风险屏障，并认为所有的风险都抵只是道德风险，责任心则是抵抗道理风险的基石。我们每个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序，要站在公司的立场上，以公司的利益为最高利益。
回顾以往的工作，因我们部门与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效率而未及时提出，特别是在业务评审，反担保措施与费率等问题上，沟通交流出现意见偏差，也未及时向领导汇报，造成后续工作推进不力的现象。同时还存在，评审项目集中时，因工作疏忽未及时将续作项目反担保措施变动情况向领导汇报，造成了业务风险度的增加。
二、公司各项制度流程已初步建立，但尚未完全执行，而且还需不断
完善。
风控部根据公司实际情况相继制定了各项制度、流程及细则，但执行力度不够，使很多制度、流程成为摆设。深入分析后，原因一方面在于业务人员在思想上不够重视，缺乏严格按照工作流程、细化工作意识，甚至对公司的各项制度、流程及细则尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些条款的设臵与业务实践脱节，需要在以后的业务开展中不断修订完善。同时，风控部还未通过有效的方式，将业务流程，风险意识，责任理念灌输到每位业务人员的心里。
三、未及时督促业务部门开展保后检查事中监管。
今年以来，随着在保业务的增加，与第三季度在保项目集中到期的影响，个别客户常规保后管理事中监管未按期进行，业务部也因过于重视新户的保前调查，而在思想上忽视了最为重要保后回访，而将事中监管的全部重心转移到风控部，造成了风控部不督促，工作不推进的局面。具体要紧原因还是我们风控部未做到尽职尽责。
2013年已成为过去，通过总结工作中的得与失，对与错，及时发现问题，解决问题有效地防范业务风险才是今后工作的重点。2014年在做好日常工作的基础上进行细化，从下列几点入手，做到有效地防范业务风险。
一、具体工作中，从规避业务风险从内部与外部两个点下功夫。
（一）内部风险从决策因素、操作因素与道德因素上分析与防范。决策出现风险的三个可能：偏听偏信，行政干预、独断专行。防范出现决策风险就是建立与坚持三个机制“监管机制、民主决策机制、责任追究机制。
操作出现风险的三个可能：粗心大意、业务不熟、无序办事。防范出现操作风险的三招：建立相对独立，相对制衡的业务操作规程，坚持按程序办事，实行责任追究制。
道德因素风险的三个可能：胸无大志、贪图小利、对公司有怨气。防范的三招：加强企业文化建设、践行双向互动理论（实现公司满足员工、员工自我完善、员工满足公司进展需要的良性互动）、实行责任追究制。
（二）外部风险从企业财务因素、非财务因素与反担保因素下功夫。
防范财务因素的关键从查清与还原企业真实情况，从经营中的“三个三”入手，三总：总资产、总负债、总收入；三金：要紧指经营成本而非资本金，现金（经营活动中产生现金流）、税金；三表：水表、电表、工资表。
非财务因素比财务因素更多，更为复杂，更无法捉摸，更容易诱发风险，风控与业务人员要花费更多的时间去分析，应该放在“一违”违约成本；“三品”产品、人品、技术品；“三场”现场、市场、官场（政策的态度与政策）；“四问”（生产人员、仓库管理员、销售人员、管理人员），“五访”生产车间、原料及成品库、办公室、食堂、宿舍、与上、下游客户等。只有做好这些工作，才能将业务风险降至最低，才能做到调查尽职尽责。
反担保因素要紧从“三可”（可信、可行、可覆盖）的角度进行权衡。可信是确定合法、合理、合情有取信证明；可行是易评估、易变现，能真正触动债务人的利益，违约成本足够大，可操作；可覆盖指物的清算值大于担保债权，借款企业操纵人拥有资产或者者可控资产远远大于担保债权。
二、学习提高上，从提升自身业务理论水平与职业推断能力上下功夫。加强学习，提高自己，与业务部加强部门间多沟通与交流，参加业务部门的业务流程培训及实际案例分析，重点要学习风控准侧、项目报告、经济走势等关系到业务水平、风控因素的内容。并要及时收集整理有关金融信贷政策，因家行业趋势等有关资料，与公司其他部门共同学习，分享提高。
三、业务创新上，积极发挥工作主动性，与业务部门一起努力拓展新的业务品种、创新新的反担保措施操作模式，加强与外部律师的沟通与交往，提升风控人员的业务能力。
四、制度执行上，加强对项目风险的把控能力，做好项目保前、保中与保后监管，严格按照公司制度、流程等规定认真履行工作职责，及时发
现潜在风险，及时与业务部门沟通并向公司领导汇报，力争在短时间内采取应对措施。
总之，2014年风控部将按照公司的安排，尽最大努力完成公司各项决策的实施工作，加强业务学习，认真开展工作，不断提高风险防范能力，为公司持续、快速、健康进展奉献一份力量。
篇三：债务风险防控工作总结
2018年风险管控情况
公司认真贯彻股份公司、工程局的依法治企的整体部署和要求，以“品质营销
规范管理”为主题，扎实开展法制体系建设，规范经营管理，合理构建风险防控体系，推行风险预警机制，全面推进投资项目全生命周期风险管理工作。下面对公司风险管理工作做以下总结：
一、风险管理工作总结
1、完善评审，重视投资合同签约质量
一是制定评审办法。为促进合同评审工作有序开展，公司制定《合同评审管理办法》，成立合同评审委员会。根据不同类型合同，对审批流程进行细化，明确公司各业务部门的职责分工，完善评审标准，简化评审流程，指导公司合同评审工作有序开展。
二是加强合同梳理。合同风险管理贯穿于投资项目全生命周期各个阶段。关于合同评审，公司要求从项目前期投标阶段、合同评审阶段对项目合同逐条进行梳理，对争议条款查找支撑资料，谈判时合理筹划各项细节，讲究技巧，据理力争；在合同签订后合约归口部门对合同条款强化梳理，对未敲定事项进行总结，做好合同风险交底衔接。在工作之余，实行每周一本合同的惯例，依据合同内容，结合项目实施过程中存在的问题，大家各抒己见，进行风险深度挖掘，并制定应对措施，对各项目及时进行反馈。
2、制度先行，全面探索项目风险管理
面对日益趋紧的投资环境，为保障项目投资效益，推动项目融资落地，确保项目顺利实施。公司商务合约部拟定了《投资项目全生命周期风险管理办法》，对风险发生的可能性、影响程度、潜在后果等进行系统分析，针对已发生的风险制定控制方案，采取有效措施，及时应对处置，最大限度化解风险，降低损失。公司为建立常态化的风险预警机制，成立“公司-区域公司-项目公司”三级风险防控体系，公司负责实施分级预警，区域公司和项目公司负责风险化解，同时公司采取定期预警、区域公司采取不定期预警的预警措施，全面推动项目风险管理。
3、全员学习，持续开展投资政策解读
实时关注国家政府债务管理及金融政策，定期开展投资政策解读研讨会，并整理书面资料上传至广讯通平台供大家学习。学以致用，结合公司经营区域广的现状，对前期跟踪项目，根据不同地区、不同金融机构的融资政策和融资喜好，提前策划项目实施模式，争取政府性基金纳入项目回款来源，拓宽回款渠道；对受政策影响的已实施项目，制定有针对性风险防控措施，降低项目实施风险。
4、内部培训，全面丰富风险管理培训
内部积极组织参加国资委法制讲堂、中国建筑法与合约商务管理信息系统培训、PPP业务法律风险管理培训、国际工程合同法律风险管理等培训，深入研读股份公司和工程局下发的法律系统文件，结合工作实际，在熟悉各项管理制度及工作流程的同时，识别项目风险，提高风险化解能力。
二、存在的问题
一是法律专业人员较为紧缺。随着公司规模的扩大，呈现人岗不匹配的现状。公司自上到下，部分法律工作都由商务人员兼职，且基本都是工程造价专业。作为一个“外行人”，面对专业性较强的法律问题，在某些情况下只能盲目查阅资料，且从一名商务人员转法律人员的角色转变较为缓慢，极大降低了法务工作效率。
二是基层人员风险意识有待加强。法律专业人员的运营管理、商务管理、融资拓展等相关综合业务能力有待加强。兼职法务人员法律事务能力需要提升，部分人员对项目合同条款存在不了解、记不住的现状，风险防控的意识有待加强。
三、下一步工作思考
1、提高交底质量，传递风险履约意识
一是投资合同签署后，要求商务合约系统与前端部门做好合同风险交接，把合同谈判阶段落实的条款进行梳理，要求各业务系统参与，针对不同业务板块内容详细分析，罗列事项清单，制定应对措施，做好合同交底工作。
二是将项目合同风险梳理列入常态化工作机制，对所管辖项目合同烂熟于心，将项目存在的风险点，时刻放在桌头岸边，日日提醒，时刻警戒，将风险销项工作做到实处。
2、建立预警机制，督导项目风险销项
依据《投资发展公司投资项目风险管控办法》，从项目前期跟踪、合同签约、过程管理、竣工结算、运营管理等阶段，以“全生命周期”为风险管理范围，以
“公司-区域公司-项目公司”为三级风险防控体系。公司负责实施分级预警，区域公司和项目公司负责风险化解，同时实行公司定期预警、区域公司不定期预警的常态化的预警机制，全面推动项目风险管理。
3、加强创新力度，促进项目融资落地
一是融资未落地的项目，整合资源，积极落实各项工作，融资落地并符合相关要求后再实施；对于新拓展项目，谨慎评估融资落地的可能性，并将其作为承接项目的重要依据。
二是积极探索符合资管新规等监管要求的结构化融资业务模式，联合优质投资人，设立PPP投资引导基金，进一步拓展资本金来源渠道；利用大型优质项目的良好商务条件，集中快速落地项目资本金机构化融资和项目贷款，合理利用工程预付款、资金归集等管理手段，在合规前提下最大限度的争取回流资金，为投资项目创造空间，确保中标项目后期顺利实施。
4、强化团队建设，贯彻依法治企理念
一是增强法律系统人才梯队建设。通过内、外部招聘，充实公司法律相关专业人员数量，增强法律事务工作专业化，全方位提高法律工作的效率。
二是加强员工的法制教育。宣传学习《合同法》、《公司法》、《招投标法》等法律法规，促进公司依法生产经营。积极参加股
份公司及工程局相关业务培训，邀请工程局、外部法律专家从投资业务法律风险、企业管理风险等方面进行专业化培训，同时定期组织投资相关政策解读，培育全体员工民主法制观念，形成依法依规办事的工作氛围。
三是加强法律法规政策宣传。注重企业员工掌握法律基本知识和运用法律的能力，充分利用视频、网络等宣传工具，积极开展法制宣传教育，通过展示专栏、宣传手册、法制图片展、专题讲座等活动，开展公司经营管理人员和员工的的普法宣传。增强法制教育的感染力和针对性，树立诚信守法、依法经营、依法办事的观念,着力提高公司员工依法经营、依法法管理能力。
“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。公司风险管理工作一定紧上级单位的步伐和要求，积极创新工作思路，防范投资项目履约风险，时刻保持昂扬的斗志，为投资项目法制建设增砖添瓦。
篇四：债务风险防控工作总结
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风险防控工作总结
篇一：开展廉政风险防控工作情况总结
关于开展廉政风险防控工作情况总结的报
告
首先，我代表办党组，对局年度考核工作组莅临我办检查指导工作表示热烈欢迎，对局党组多年来对我办的关心，指导和支持表示衷心感谢！根据林发?20XX?15号文件《关于印发的通知》要求，我办高度重视，着眼实际，对照通知要求，及时部署，认真组织开展学习，把干部职工思想统一到局党组的要求上来，并结合“监督实效年”活动深入开展，取得了良好实效。
一、加强领导，统一思想，提高认识
（一）健全组织机构
推进廉政风险防控机制建设工作，关键在领导，责任在班子。为切实将廉政风险防控机制建设工作抓好抓出特色，确保取得是实实在在的成效，把各项工作落到实处，我办成立了以党组书记、专员为组长，党组成员为副组长，各处室负责人为成员的廉政风险防控机制建设工作领导小组，综合处具体负责日常工作，协调解决活动中的具体问题，建立起了落实“一岗双责、共同参与、多方联动的领导机制和工作机制”，形成了“一把手”负总责，班子成员各负其责，一级抓一级，一级对一级负责，层层抓落实的廉政风险防控工
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作格局，保障廉政风险排查及防控工作的顺利有序进行。
（二）学习领会精神
办党组对学习活动高度重视，召开专题会议研究部署，认真传达学习胡锦涛总书记在十七届中央纪委五次、六次全会上的讲话、贺国强书记在全国加强廉政风险防控，规范权力运行现场会上的讲话、贾治邦局长在国家林业局廉政风险防控工作动员部署大会上的讲话和《国家林业局廉政风险防控工作实施方案》。制定了学习计划，并要求全体干部职工要以饱满的政治热情和良好的精神状态，积极投入到学习实践活动中。
（三）制定方案
制定《廉政风险排查及防控工作实施方案》。对如何开展廉政风险排查及防控工作，我办进行了2此讨论：一是党支部书记例会上，就如何制定工作方案，怎样排查与防控的总体框架，思路进行了讨论。二是在专员办公会上，就开展廉政风险排查及防控工作的具体实施方案（征求意见稿）进行了讨论，征求各处室的意见，并对实施方案进行了修订、补充和完善。
二、依照方案，全面、深入排查风险点
（一）人人参与，全面开展排查
与“强作风、促发展”主题教育活动中的“查找问题”以及公务用车，“小金库”专项治理工作中的“排查”、“回
头看”环节相结合，按照“梳理履责用权业务流程-明确岗位职责-找准廉政风险点和风险表现形式-组织审定”的思路，采取“自己找-同
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事提-群众帮-领导点-组织审定”的方式，从思想道德风险、制度机制风险和岗位职责风险3个方面分别进行廉政风险及其表现形式的分析、排查。
一是排查岗位风险。以岗位为基础，结合岗位廉政教育，从干部岗位到工勤岗位，从正式人员到非正式人员，每个人都根据各自的岗位职责，仔细排查列出岗位工作运行流程图；若是廉政风险点，则进一步分析其表现形式，做到人人参与，人人受到教育。
二是排查处室风险。经专员办公会讨论、办党组研究确定，我们将资源监管处、林政监管处、资产监管处、濒管处4个处室列为重点排查处室，分别列出了处室职责、责任人、廉政风险点运行流程图和廉政风险表现形式。
三是排查单位风险。结合我办职能和业务工作，着重在“三重一大”和行使行政审批等方面进行排查。排查中明确综合处负责排查列出单位廉政风险点及表现形式，制作廉政风险点运行流程图。
（二）制定表格，认真填报汇总
我办严格按照局党组制定的《廉政风险防控工作实施方案》的要求，将排查阶段的工作表格细化为4种表格，分别是直属单位工作职权目录表、岗位廉政风险排查表、直属单
位关键处室廉政风险排查表和直属单位“三重一大”廉政风险排查表，供各处室在排查后填报。综合处在各处室填报的基础上编制了排查情况汇总表，提交领导小组征求意见。
（三）确定风险等级
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按照风险发生机率或危害严重程度，将廉政风险点划分为三个等级。发生频率高、次数多，后果严重的风险点定为“高”级风险；发生频率较高、次数较多，后果较严重的，以及后果严重但发生可能性较低的风险点定位“中”级风险；发生频率低、次数少、后果较轻微的风险点定为“低”级风险。
（四）公开重点岗位风险点
通过全面查找领导岗位、中层岗位和重点岗位“三个层次”岗位上的思想道德、岗位职责、业务流程、体制机制和外部环境等方面可能发生腐败行为的风险点，按照确定的风险等级，采取前期预防、中期监控、后期处置等防控措施，建立防控模式和监察预警机制，形成以岗位为点、以程序为线、以制度(:风险防控工作总结)为面的环环相扣的岗位廉政风险防控机制。
三、制定防控措施
一是着力构建责任明晰的党风廉政建设责任体系。两年来，办党组坚持以廉政责任的精细化促进监督制约和防控工作的规范化，对现有防控、监督、制约、保障制度进行梳理，分解任务、明晰责任。把党风廉政建设的具体要求和反腐败
各项任务，落实到各处室负责人和每个岗位环节之中，在全办形成了“一级抓一级，一级对一级负责，层层抓落实”齐抓共管的良好局面。二是扎实推进惩防体系建设。全面贯彻《建立健全惩治和预防腐败体系20XX-20XX年工作规划》，办党组把反腐倡廉建设纳入依法监督的总体工作布局中，统筹谋划，协调推进，不断强化党风廉政建设责
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任制工作，积极探索创新，构建了一套具有监督机构特色的“以廉政教育为先导、以预防廉政风险为基础、以信息技术为支撑、以制度建设为保障、以权力运行监督为核心、以问责追究为手段”的“六位一体”惩治和预防腐败体系，形成了监督机构惩防体系建设的基本框架。三是健全反腐倡廉教育机制，筑牢思想道德防线。今年是我党建党90周年，我带领全办同志在党旗下庄严宣誓，重温入党神圣时刻，以入党誓词为指南，要求大家在党性修养上，做到自重、自省、自警、自励，永葆共产党员先进性，加深每位同志身为党员的责任感、使命感。以庆祝建党为契机，坚持正面典型引导，弘扬正气。大力开展理想信念教育，学习红色文化，用革命精神，鼓舞士气，培养森林资源监督干部艰苦奋斗的优良作风。开展反面教育警示，防患于未然。通过观看警示教育片，教育森林资源监督干部时刻注意廉洁自律，珍惜家庭，警钟长鸣；坚持法制教育，整风肃纪，深入开展反腐败形势教育和预防职务犯罪专题教育，增强干部对党纪法规的敬畏之心，强化全办
篇二：法律风险防控工作总结
关于法律风险管控工作的总结及20XX年
法务管理工作目标
刘晓宇20XX年度法律事务部严格按照工作计划和安排有序推进部门日常工作。结合本部门的工作要求的特殊性，本着“风险预防、关口前移、重心下移”的思路，在做好日常工作的同时，对部分常规性工作进行了梳理和完善。今年集团公司提出了“创新管理年”的工作
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精神，法务部结合施工企业实际情况，积极拓展思路，努力打造出适合本企业经营情况的法务管理模式，提高法务工作的管控能力和法律风险防范。现对20XX年度本部门的工作总结如下：
一、法律风险管控工作
针对公司及项目部生产经营过程中的可能发生的经营风险，我部门通过了以下几项工作对经营风险加以管控，力求将风险降到最低。
1、加强各业务部门的风险防范意识
（1）在签订《建设工程施工合同》时，我部门积极听取各部门（含项目部）发表的意见，找出风险点，提出修改意见。对风险较大的合同，及时召开“专题会议”进行研讨，从而降低和避免履行过程中各类风险和问题。
（2）我部门对各类施工合同进行排查、把关，对法律风险大、存在问题多的合同予以揭示和警告，并采取定期或不定期对各类施工合同进行排查，在源头上把关，降低、减少法律风险。
（3）督促项目部对合同交底和揭示风险进行细致排查和落实，并对合同中存在的法律风险和严重问题，责成相关部门和指定具体人员进行有针对性的预防，从而降低风险的发生。
（4）在项目部推广填报“债务风险排查表和履约信息监控表”制度，便于项目部对合同的总体掌控和与机关法务部能的信息互通，做到早准备、早预防、早联系、早解决避免发生被诉案件。
2、加强对一级、二级合同管理
（1）编制了本部门的《施工合同审查要点》，明确了本部门对一级合
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同审查的范围及审查重点，并且通过法律意见书的形式提出本部
门对该合同的意见，揭示法律风险，从源头控制风险点，使公司及项目部领导能够在合同订立前了解在合同中存在的法律风险，权衡利弊，做到总体把握。
（2）严格执行对各类二级合同审查，从法律角度对合同文本中进行审查，对存在隐患的合同提出对相应的修改建议，对于风险较大的合同实行拒签制度，使签订的合同能够最大限度的维护我方利益，且能够在履约过程中起到对双方的约束作用。
3、监督项目部完善原始资料管理
法律事务部将项目部日常工作中的原始资料的留存及有效性也作为对项目部考核的一项重要工作，做到在发生纠纷后能够体工队我方有利的有效证据，具体措施有。
（1）监督项目部在施工合同的履约过程中及时与甲方办理洽商、变更、索赔、价差、量差等事宜，要得到甲方的认可，日常工作产生的中会议纪要、函件等类文件要建立收发制度。
（2）要求项目部在履约完毕后及时办理竣工结算工作，对于洽商、价差、量差等及时得到开发商确认，掌握和整理好相关资料，做到心中有数，手中有原始资料。
（3）结合项目部季度考核检查工作，对合同的履约、风险排查、施工过程中各种资料是否齐全等项内容进行检查和落实，并且对项目部的法务管理工作进行指导。
二、取得的成绩
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1、法律事务部加强了对《建设施工合同》的风险排查力度，针对合同中不可避免的不利约定，进行了重点排查和监控，配合项目部做好风险的防范与落实工作。同时，法律事务部积极对项目部在合同履约过程中发生的合同纠纷进行咨询和指导，问题较复杂的发挥外聘律师的优势，组织外聘律师参与问题的分析与讨论并提供专业意见。全年外聘律师共计参与解决法律疑难问题20余次，提供了大量法律意见及建议，对我公司维护合法权益和社会声誉起到了重要作用。
2、法律事务部加强了对二级合同的法律风险排查工作，发现问
题及时与项目部取得联系，及时做好防范与落实，从而降低了合同履约的风险。通过一系列风险排查工作的实施，有效控制了诉讼案件的发案率，今年全年新发案件7件，低于去年新发案件数，且本年度新发案件均为20XX年以前工程产生的纠纷所导致，说明近两年的风险防控工作取得了成效，很好的控制了法律纠纷的发生。
三、20XX年法务管理目标及措施
1、实现新开、在施工程诉讼案件发案率为“0”，新发案件结案率达到80%以上。
2、力争将目前在XX法院的被申请执行案件在20XX年度分批次进行支付，实现在XX法院被申请执行案件全部销案。
3、针对XXX检查的内容及公司20XX年施工生产的特点，进一步完善对京内外工程的合同管理、法律监督和风险防范等项工作，进行调查研究制定相应的办法。
4、完善和巩固合同管理工作，进一步规避法律风险。对负责合同管
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理的人员组织定期学习，邀请集团法务部人员或外聘律师进行有针对性的讲解。对合同签订前后需要注意事项和要点进行分析，由此来减少企业法律纠纷案件发生的数量。
5、坚持债权债务法律风险排查工作，严格按照公司编制的排查表进行排查，每月定期上报排查情况，做到真实、及时、准确的原则，并持之以恒。
XX公司法律事务部
20XX年11月26日
篇三：廉政风险防控工作总结
会东县水务局
廉政风险防控机制建设工作总结
根据县委、政府的统一部署，我局结合工作实际，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，突出制定防范措施、建章立制等开展工作，认真开展廉政风险防控机制建设，现已完成四个阶段的各项工作。现总结如下：
一、专题研究部署
为将全县廉政风险防控机制建设工作会议精神落到实处，我局于12月24日召开了中层干部会议，对全局廉政风险防控机制建设工作的开展进行了专题研究部署。
一是制定了实施方案。按照县委、县政府关于开展廉政风险防控机制建设的要求，结合我局工作实际，研究制定了水务局《廉政风险防控
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机制建设实施方案》，具体安排部署了我局试点工作的开展。
二是成立了领导小组。为切实加强对廉政风险防控机制建设工作的组织领导，成立了以党支部书记为组长，局长、副局长为副组长，局中层干部为成员的工作领导小组，从组
1织上保证了廉政风险防控机制建设工作在我局的全面顺利开展。
二、广泛宣传发动
一是及时组织全局干部职工召开了工作动员大会。会
上，局一把手亲自作动员，讲廉政党课，宣传开展岗位廉政风险防控机制建设工作的必要性和重要性，教育、引导全局干部职工牢固树立廉政风险预防意识，真正意识到廉政风险的客观存在性与潜在危害性，自觉参与到岗位廉政风险防控机制建设工作中来。
二是组织干部职工学习相关的必学和选学资料。通过采
取集中学习与个人自学相结合的方式，对《廉政准则》、《纪律处分条例》、《巡视工作条例》、《党员领导干部问责暂行规定》等进行了系统的学习，通过学习提高了全局干部职工对廉政风险防控的思想认识。通过学习，力争形成“人人都有廉政风险点，人人都查廉政风险点”的共识，使全局干部职工深刻认识到了廉政风险防控机制建设的精神实质和基本原理，积极主动的参与到廉政风险防控机制建设工作中。
三是加强了宣传。根据我局廉政风险防控机制建设工作
方案，加强了此项工作的宣传力度，除组织学习、下发文件外，还在局政务公开栏对此工作进行了宣传公示。主要宣传宣传廉政风险防控
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的意义、局风险防控领导机构的设置以及廉政风险防控方案、措施等。宣传栏在我局营造了浓郁的廉
2政风险防控机制建设宣传氛围，强化了全局干部职工廉政风险防控意识。
三、突出重点，认真查找廉政风险点
找准廉政风险点是廉政风险防范的关键，我们重点加强水利工程招投标、工程质量管理、工程资金使用、行政审批与执法、单位人财物管理等权利的监督。在水行政执法权方面，找准重大涉水行政审批、重大涉水案件的查处、规费征收政策的执行等方面存在的廉政风险点；在行政管理权方面，找准干部选拔任用、大额经费开支、大宗物品采购等方面存在的廉政风险点。认真填写“水务局、各股（室）、岗位廉政风险点查找和防控措施表”和“水务局、各股（室）、岗位廉政风险点等级确定和防控措施审核备案表”，要求各股（室）负责人要认真查找本股（室）的廉政风险，要求从领导干部开始，每个人结合工作职责，认真查找个人的廉政风险点。初步清理出的52项权力、查找出的18个廉政风险点（单位）、制定的防范措施以及初步确定的风险等级经过认真排查、分析，评议、评估，最后确定了46项权力，其中行政审批权18个，政务服务类权限14个，内部管理及其它涉权事项14个。
四、结合岗位，制定和落实防范措施
围绕排查确定的各类风险点和风险等级，我局组织各股（室）和个人
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根据查找出来的风险点有针对性地结合岗位制定防范措施，着力形成以岗位为点、以程序为线、以制度为
3面的廉政风险防范机制。个人岗位风险主要由本人对照与自身业务工作相关的法规规章，提出防范控制风险的具体措施和方法，报单位党支部备案。股（室）的风险点则各股（室）根据报批、执行过程和监督、检查、考核等有关纪律环节，研究制定具体防控措施和相关工作程序，并将防控责任落实给局分管领导和股（室）负责人。并将单位、各股（室）和局领导班子成员个人的防控表进行了书面公示，公示期为7天。公示期间，设立了征求意见箱，广泛收集群众的意见和建议。总之，为有效发挥廉政风险防范作用，运用教育预警、制度保障、审查监督三位一体手段，规范和制约权力运行，预防和减少腐败的发生。制定风险防范管理机制，根据风险点制定相应的应对措施，实行分步、分类和分级应对，提高干部职工在行政审批、水行政执法、内部业务中的风险防范能力。
五、区别情况，评定等级风险针对单位、各股（室）及个人查找出的廉政风险点，根据出现风险的可能性、危害性大小的不同情况，进行了一级风险、二级风险、三级风险的评定，水务局确定为一级风险，财务室、水政办、建管股、水保办、防汛办综合评定为一级风险，办公室、党办、农电股、水产站、新华水库管理所综合评定为二级风险，并进行风险等级进行分级监控。并进行风险等级进行分级监控。单位风险由局主要领导负责监控；
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4股室一级风险由局分管领导具体监控，由局主要领导指导监控；股室二级风险由股室负责人负责具体监控，由分管领导指导监控；股室三级风险由股室负责。
六、注重日常防控和长效管理机制建设
在整个风险防范工作过程中，单位、各股（室）、个人把风险防范工作融入到实际工作中，贯穿于权力运行全过程，实现了廉政风险防范与行政管理工作有机结合。广大水务干部廉政风险防险意识普遍得到提高。从领导班子成员、中层领导到一般干部，随着廉政风险防范工作的不断深入，特别是以前一些被忽视的潜在风险点被查找出来后，全局干部的认识开始转变，认识到这次廉政风险防范工作开展的及时性和必要性，认识到做好廉政风险防范工作就是更大限度地降低违法违纪风险，更好地保护自己。
同时，我局通过查缺补漏，建立和完善党风廉政建设相关工作制度，着力推进制度创新，进一步完善制度保障，对全局近年来所形成一系列规章制度进行集中梳理，及时总结，建章立制，强化内部管理，切实加强党风廉政防控长效机制建设。在转变工作作风方面，研究出台定岗定位定责制度，不断补充完善工作制度和管理制度，进一步规范了办事行为，确保全局干部职工各司其职、各负其责，做到事事有人管、事事有人抓，全面提高工作效率。在提高项目进度方面，认真落实项目挂钩制度，细化各项目施工组织方案和工
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